criptomonedas

Elementos de la Agencia Estatal de Investigación cumplimentaron una orden de aprehensión en su contra de José Gregorio V. P., por el delito de fraude, cometido a cinco víctimas por un monto de 5 millones 900 mil pesos.

Fue llevado a la audiencia inicial por la Unidad de Investigación de Delitos Patrimoniales de la Fiscalía de Distrito Zona Centro en la que fue informado por la agente del Ministerio Público de los hechos delictivos que se le atribuyen.

La investigación ministerial establece que el imputado, quien se dedicaba a la venta de seguros de vida, convenció a las víctimas de invertir dinero bajo la promesa de generarles altos rendimientos, ya que necesitaba capital para invertir en criptomonedas.

El Juez de Control del Distrito Judicial Morelos impuso la medida cautelar de prisión preventiva a José Gregorio V. P., fijando para el próximo lunes 9 de septiembre de 2024, la fecha en que se efectuará la audiencia de vinculación o no a proceso penal.

Consensys, la empresa de tecnología de software y Web 3.0, presentó la “Encuesta global sobre Crypto y Web 3.0”, realizada por YouGov, grupo internacional de tecnología de análisis y datos de investigación en línea. Los resultados de dicha encuesta, muestran datos generales sobre la opinión del público respecto a la Web 3.0 y el ecosistema de las criptomonedas.

El estudio se realizó a una muestra representativa de 15 mil 158 personas de entre 18 y 65 años en 15 países de África, América, Asia y Europa. Uno de los países incluidos en la encuesta fue México, el cual mostró una percepción positiva respecto al futuro de las criptomonedas.

En el estudio, se revela que México es uno de los países con mayor percepción positiva respecto a las criptomonedas. El 94% de los mexicanos encuestados afirmó haber oído hablar antes sobre este tema y el 51% muestra un interés por invertir en este activo en los próximos 12 meses. Esto va de la mano con la idea de que el 49% de los mexicanos consideran que las criptomonedas son el futuro del dinero.

Este último dato sitúa al país un 10% sobre el promedio mundial. “Además, destaca que un porcentaje significativo de la población mexicana (33%), asocia las criptomonedas con la propiedad digital, superando ligeramente el promedio internacional (31%)”, señaló Consensys en la encuesta. Asimismo, resaltaron que el 47% de los nacionales considera que Internet le da un valor importante a los criptoactivos.

A pesar de que el 51% de los mexicanos tienen cierto interés por invertir en las criptomonedas, también el 54% considera que es riesgoso invertir en ellos debido a la volatilidad del mercado. Además que, el 49% añade que el desconocimiento sobre cómo y dónde invertir también puede ser una barrera importante para comenzar la adquisición de criptomonedas.

Por esta razón, menos de la mitad de las personas consideran que “las criptodivisas deberían estar fuertemente reguladas”, señala Consensys. Y añade que “la población mexicana encuestada tiene un fuerte deseo de mejorar la banca tradicional y considera que la tecnología actual es suficiente para transformar o reconstruir por completo el sistema financiero”, dice la encuesta de Consensys.

Por otro lado, el 51% de los encuestados presenta temor de ser estafados al momento de adquirir divisas, pues vale la pena resaltar que en los últimos tiempos ha evolucionado la forma en la que se pueden realizar estafas en este sector.

De igual forma, para el 85% de los mexicanos es importante la privacidad de sus datos, “mientras que el 74% de la población mexicana cree que debería recibir una porción de los beneficios que una empresa obtiene por el uso de sus datos, cifra ligeramente superior al 70% a nivel global”, señala Consensys en la encuesta.

Aunado a esto, el 85% de los mexicanos tiene el deseo de tener un mayor control sobre su identidad en Internet.

La adopción de criptomonedas cada vez es más común en diferentes regiones del mundo. A pesar de su volatilidad, hay más personas que deciden invertir en este activo digital, el cual es considerado para muchos como el dinero del futuro.

En países como México poco a poco se ha ido consolidando este mercado. Según informes del Índice Global de Adopción de Criptomonedas 2022 de Chainalysis, el país pasó del lugar número 44 al 28 de la lista global, consolidándose, así como la segunda región de América Latina con mayor adopción de criptomonedas.

Ante este crecimiento, el país enfrenta varios retos; uno de ellos es que la falta de regulación del activo puede generar actividades ilícitas, tales como las estafas o el “lavado” de dinero.

El problema con las estafas es que muchas veces suelen ocurrir de manera sutil y las víctimas no se dan cuenta que están siendo estafados hasta que ven todas sus inversiones perdidas.
Por esta razón, el equipo de Riesgos de Binance, proveedor de infraestructura de blockchain y criptomonedas, dio a conocer 12 de las estafas más comunes que enfrentan los inversores de criptoactivos.

Estafas de criptomonedas

“Cuando se trata de activos, sea dinero o criptomonedas, el riesgo de caer víctima de un estafador siempre está presente. Por eso, la educación constante sobre el modus operandi de estos delincuentes y la denuncia a las autoridades son la mejor fórmula para combatir estos ilícitos“, apuntó Frida Vargas, Gerente General de Binance para México en un comunicado.

Es importante saber que los ciberdelincuentes suelen aprovechar el complejo mercado de las criptomonedas para realizar diferentes tipos de estafas.

Algunas veces logran su cometido al hacerse pasar por asesores financieros o representantes de empresas cripto y utilizan diferentes mecanismos de ingeniería social para que lograr robarles a los usuarios que invierten en criptomonedas.

Lo negativo de las estafas de criptomonedas es que es casi imposible recuperar la inversión y que las operaciones de los activos digitales son en anonimato por lo que no se puede rastrear el dinero fácilmente.

Por ello, es importante prestar atención a todos los tipos de estafa con criptomonedas que puedan presentarse. A continuación, te enlistamos las 12 estafas más comunes que indicó Binance en un comunicado.

Estafa de inversión

Esta es una de las estafas más comunes. Consiste en que el estafador trata de convencer a la víctima de realizar una inversión la cual, supuestamente, se multiplicará.
La inversión se realiza a través de sitios web, aplicaciones o exchange de criptomonedas recomendadas por el estafador.

Estafa laboral

Lamentablemente los estafadores suelen utilizar la necesidad de las personas para su beneficio. Una oferta laboral, por ejemplo, puede hacerte perder tu dinero.
En este tipo de estafa, el victimario ofrece una propuesta laboral con ingresos que están por encima de la media pero, para obtenerlo, es necesario pagar una cuota de depósito.
Evidentemente, la vacante no existe. Y el depósito realizado caerá en manos de delincuentes.

Hacerse pasar por una autoridad

Cuando una persona se presenta con cierto rango o puesto laboral es muy común creerles, sin embargo, debes comprobar su identidad ya que existen los estafadores suplantadores.
Estos se hacen pasar por alguien importante como un funcionario del gobierno o un agente de policía y tratan de ganarse tu confianza para que así inviertas en criptoactivos que posteriormente perderás.

Hacerse pasar por el servicio de asistencia de Binance

Lamentablemente, Binance dio a conocer en su comunicado que algunas estafas se logran debido a que los ciberdelincuentes se hacen pasar por el servicio de asistencia del proveedor.
Ante ello, señalan que “los empleados de Binance nunca se pondrán en contacto con los usuarios para pedir información confidencial, como credenciales de inicio de sesión o tus códigos de doble factor de autenticación (2FA). Si recibes un mensaje de alguien que dice trabajar para Binance y pide información sensible, bloquea el contacto y comunícate de inmediato con el Centro de ayuda de Binance”.

Estafas románticas

Hay que tener cuidado con el amor porque las estafas románticas también existen. Esta forma de robo implica pretender un interés romántico con la víctima con la finalidad de robar su dinero.
Este tipo de estafas suele darse en diferentes grados, primero suelen ser pequeños préstamos que hace la víctima y al final puede llegar a dar todos los ahorros de su vida.

Regalo falso

Los falsos sorteos son otro de los mecanismos que utilizan los estafadores para robar dinero a sus víctimas. La forma en la que este robo ocurre es porque el estafador le pedirá una cuota de depósito al supuesto ganador para recibir su premio o, en otros casos, le pedirá que revele información sensible a cambio de recibir su regalo.

Esquema Ponzi

Este tipo de estafa ha sido común en los últimos años. Es una forma en la que los ciberdelincuentes logran pagar los intereses de una inversión con el mismo dinero invertido por una víctima.
Esto funciona porque los estafadores animan a la víctima a que invite a sus amigos y familiares a unirse.

Sitios de compra falsos

Al navegar en internet es constante la advertencia de tener cuidado con los sitios web falsos. Y es que en la actualidad, con los avances de la tecnología, los ciberdelincuentes pueden crear páginas web de comercio muy parecidas a las reales para que los usuarios se registren y posteriormente compren productos a precios más bajos.

Es evidente que el sitio web nunca enviará estos productos y solo perderás dinero, además que expondrás datos sensibles, por ejemplo, tu número de tarjeta.

Fraude en las transferencias de dinero

De acuerdo con Binance, este tipo de fraude puede darse en dos escenarios diferentes.

“En primer lugar, como una inocente transacción entre pares. El estafador envía dinero a la víctima, que luego transfiere la cantidad equivalente de cripto de vuelta. Esto se consideraría una transacción persona a persona (P2P) normal si terminara aquí. En cambio, después de recibir su cripto, el estafador emitirá un contracargo o cancelará la transferencia bancaria”, señaló Binance en su comunicado.

Y agregó, “El otro escenario involucra a un estafador que utiliza recibos falsos para afirmar que envió dinero a tu cuenta bancaria. A continuación, el estafador exigirá que le devuelvas los fondos en cripto. Las víctimas creerán que el recibo es real y enviarán el cripto a la dirección del estafador”.

Fraude de conocidos

El peligro puede estar más cerca de lo que tu crees. En los últimos tiempos se ha vuelto común que quien realiza las estafas son personas cercanas a la víctima; por ejemplo un amigo, un pariente o incluso la pareja.

Tirones de alfombra

“En la industria de las criptomonedas, un tirón de alfombra es cuando el equipo de un proyecto cripto recauda dinero de los inversores antes de abandonar repentinamente el proyecto y eliminar toda su liquidez. El tirón de alfombra ocurre típicamente cuando el entusiasmo de los inversores está en su apogeo”, informó Binance en su comunicado.
–

Los mexicanos que destinan parte de su ingreso para invertir prefieren la bolsa y las criptomonedas como opciones para poner a trabajar su dinero, de acuerdo con un sondeo realizado por la plataforma tecnológica Flink.

El ejercicio, realizado entre mil 400 personas en el país, muestra que 39% invierte en la bolsa, seguido por criptomonedas con 22.9% y casi empatados, con 22.4%, prefieren Cetes.

“Entre los diversos hallazgos obtenidos, se encuentran que 70% de los jóvenes de entre 18 y 36 años que invierten, tienen como principales motivadores tener un mejor retiro o adquirir un bien inmueble.

“Por ello, dos de los instrumentos de inversión con mayor popularidad son la bolsa de valores y aquellos relacionados con deuda gubernamental, como Cetes. Ambos, asociados con datos históricos donde el largo plazo es el mejor aliado para ver el impacto positivo de los rendimientos en las finanzas personales”, detalló.

En tanto, 67.5% de los encuestados prefieren invertir su dinero, contra 32.5% que se inclinan por el ahorro.

“Una de las hipótesis que existen alrededor de este fenómeno, es que las redes sociales han sido un factor clave que los ha incentivado, debido al acceso y a la gran cantidad de información que existe sobre educación financiera, actualmente”, explicó.

Por su parte, 70.8%, de los encuestados, sin importar su edad, aprendieron de forma autodidacta a invertir, pues entre las fuentes de información que consultan para saber sobre el tema, destacan las redes sociales con un 64%, seguido de los medios de comunicación con un 32% y solo 4% consulta a familiares y amigos.

“Se puede deducir que internet es clave para resolver dudas y adquirir conocimientos en la materia, mientras que los círculos de confianza de las personas siguen sin ser tomados en cuenta para hablar del dinero”, añadió.